Worauf wir bei Einmalanlagen achten
Ziele & Zeithorizont
- Wann brauchst du das Geld voraussichtlich?
- Welche Schwankungen kannst du aushalten?
- Welche Rolle spielt der Betrag in deinem Gesamtvermögen?
Streuung & Struktur
- Kombination aus Tagesgeld, Anleihen, Fonds/ETFs, evtl. Versicherungen.
- Vermeidung von Klumpenrisiken (z. B. nur eine Aktie oder ein Projekt).
- Ggf. Teilinvestitionen ĂĽber mehrere Zeitpunkte (Tranchierung).
Steuer und Produktwahl
Direkte Kapitalanlagen (Depot)
- Abgeltungsteuer auf Zinsen, Dividenden und Kursgewinne.
- Freistellungsaufträge und Verlustverrechnungstöpfe nutzbar.
- Hohe Flexibilität, aber auch Eigenverantwortung.
Versicherungslösungen
- Oft interessant bei sehr langem Horizont und Rentenoption.
- Steuerliche Begünstigungen je nach Vertragsmodell (z. B. hälftige Versteuerung der Erträge bei bestimmten Bedingungen oder Ertragsanteilsbesteuerung bei Rente).
- Teilweise zusätzliche Sicherheiten oder Optionen (Hinterbliebenenschutz, Rentengarantiezeiten, etc.).
Nächster Schritt
Wir analysieren deine aktuelle Situation, definieren Ziele und entwickeln ein klares Konzept, wie dein Kapital arbeiten soll – inklusive Kosten- und Steuerblick.